תיק השקעות מותאם אישית לפי פרמטרים מוגדרים מראש.

לפני שהולכים ונכנסים לעסקה כזו או אחרת, תבין קודם כל מה טוב ונכון עבורך במצב האישי הפיננסי שלך, תגדיר את המטרה ותבחר את היעדים להגיע אליהם, ואז תבחר את הדרך הנכונה כדי להגיע אל היעד הפיננסי שמתאים לך באמצעות השקעה בנדל"ן.

כשאנשים מחפשים עסקת נדלן כזו או אחרת, הרבה פעמים הם הולכים לחפש נכס. כשאני שואל אותם שאלות המסקנה שלי תמיד מכולם היא אותה מסקנה. אנחנו באים להשקיע כסף כדי לעשות ממנו עוד כסף. הכלי במקרה הזו הוא נדל"ן.

אנחנו הרי לא הולכים לעבור לגור בבית הזה ולא קונים אותו במתנה לילדים שלנו.

באותה מידה יש חלופות אחרות להשקעות כמו שוק ההון, ניירות ערך, אגרות חוב, קריפטו, קמעונאות, מתכות יקרות ועוד.

השאלות שאני שואל את המשקיעים שלי כדי למדוד את הסיכון שהמשקיע מוכן ונכון לו לקחת בהשקעות:

א. הגדרת וגידור הסיכון

1. כמה הון עצמי יש לי נזיל למטרת השקעה

2. מהי הרשימת הנכסים שלי? כולל דירות למגורים, פנסיה, קרנות השתלמות וכו'.(נכסים שאני יכול למנף לצורך רכישה של נכס חדש)

3. מה רשימת החובות/ הלוואות שלי

4.  בחינה של מצב הנכסים מול החובות. האם יש לי יותר שווי נכסים מחובות? האם במידה ומשהו קורה האם אני עדיין עומד כלכלית על הרגליים וישן טוב בלילה. מה אני מוכן הפסיד ועדיין לקום בבוקר ולחיות עם הסיכון שלקחתי.

ב. הצבת מטרות ויעדים פיננסיים על פי צרכיו האישיים של המשקיע-

1. האם אני צריך תזרים קבוע – הכנסה משכירות או שאני יכול להסתמך על עליית ערך בלבד

2. משך ההשקעה רלוונטית עבורי- עד 4 שנים (לטווח קצר) מעל 4 שנים (לטווח ארוך)

3. תשואה שנתית מבוקשת- כמה אחוזים אני מצפה להרוויח משכירות ומעליית הערך בנכס? מה ההוצאות שלי והאם חישבתי אותן נכון, האם יש לי סיכויים במס והאם הם נכנסו לתחשיב. האם ההלוואות עבור ההשקעה פוגעות בתזרים הקבוע

ג. בחירת העסקה

איזה סוגי עסקאות מתאימות לתיק ההשקעות שלי?

אפיקי ההשקעה בנדלן הם מגוונים וכוללים: נדלן פרטי מניב (השכרה לטווח ארוך), יזמות נדל"ן- פליפים (קניה השבחה מכירה ברווח), נדל"ן תיירות ,נדלן קמעוני, מחסנים לוגיסטיים, משרדים וכו'…

אני רוצה להתמקד בשני סוגי עסקאות עיקריים שהם נדלן מניב ויזמות נדלן בשוק המגורים.

נדלן מניב – טווח של מעל 4 שנים, הכנסה שוטפת, עליית ערך,מינוף לתקופה ארוכה, הטבות מס

יזמות נדלן- אין תזרים שוטף, רווח מעליית ערך בלבד, תקופה של עד 4 שנים, רווח מתקבל במכירה, תשואה צפויה גבוה יחסית, אין הטבות מס.

ישנן חלופות שונות ומגוונות להשקעות אבל היתרון הגדול בנדלן מניב שיש שני מקורות הכנסה שונים מה שלאורך זמן יכול לייצר יציבות גדולה בעסקה.